数字化时代，怎样建设更加安全完善的司库体系？

天威诚信发布日期：2022-11-30 11:45 浏览量：4006

　　在数字技术的驱动下，数字经济正在成为重组全球要素资源、重塑全球经济结构、改变全球竞争格局的关键力量。

　　身处数字经济大时代，中国企业只有加快数字化转型升级，才能成就“世界一流企业”的战略目标。作为财务管理的切入点和突破口，司库无疑是助推企业数字化转型的关键一环。

　　提升司库数字化能力，要打破这几个痛点

　　司库平台包括成员单位银行账户统一管理、借款与融资担保服务、供应链金融服务、战略决策支持等11个模块，涉及金融、税务、法律、宏观经济、风控等多个版块，业务量大且流程复杂，如何保证平台建设的安全、合规，是司库平台得以稳健运行的基础。

　　为加快达到世界一流财务管理体系水平，国务院国资委在2022年1月下发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》的通知，对各中央企业司库平台建设提出了明确的要求。

　　然而，由于数字化技术的发展不平衡、不充分，当前企业司库数字化建设仍存在较多痛点。

　　缺乏统一支撑赋能

　　司库平台做为支撑企业全球化经营的资金管理平台，业务涵盖范围广，流程复杂，亟需采用可靠技术使业务融合贯穿，完成统一支撑赋能。

　　安全性保障有待加强

　　企业资金通常有交易金额大、交易对象多、短时间内交易频繁等特性，在业务线上化办理的环境下，需进一步加强对资金、票据、合同的流转安全性保障。

　　平台管理不够便捷

　　因企业集团化运作而造成的管理层级跨度大、组织结构复杂等原因，司库平台建设需要考虑管理的便捷性。

　　需满足监管合规要求

　　根据国资委、银保监会的相关要求，司库平台所涉及的数据及网络搭建需符合《个人信息保护法》《数据安全法》《网络安全法》等法律法规要求。

　　司库体系的搭建离不开数字化手段作为底层支持。天威诚信依托数字化产品服务能力和助力全行业数字化转型经验，通过软硬件多样化建设方式，可为企业提供司库业务合规解决方案，保障企业司库业务安全高效发展。

　　数字化赋能，护航司库安全高效建设

　　该解决方案以提升集团管控力、加强风险控制为第一目标，通过可信身份认证、电子签约平台、证书综合管理服务等成熟的数字化能力为企业构建完整的资金生态系统，全面覆盖司库功能模块，有效提高管理的颗粒度。

　　通过该方案，可帮助企业司库系统实现安全可信的个人、企业实名认证，并通过多认证体系和多证书管理层级实现集团管理员、分子公司管理员证书资产、Ukey资产管理的安全应用。

　　同时，依托电子签名技术赋能司库业务全流程，实现企业融资、信贷合同、供应链金融合同等各类电子文件签署。在业务办理过程中，还可通过安全认证网关和风险识别服务，为企业司库平台提供身份鉴别、权限控制、数据通信保护等安全保障。

　　该方案充分考虑到各层级工作中的实际应用，可在不增加工作量情况下，运用各类数字化工具进一步提升集团整体资金安全管理水平，以及提高业财融合协同能力，企业还可依托CA认证和信息隔离等措施，实现风险管控集中，保障企业业务流程和数据安全，满足监管政策要求。

　　方案涵盖线上开户、资金划拨、融资/结算、电子票据、供应链金融等众多应用场景，目前已在中国铝业集团、中国建材集团、中国林业集团、保利集团、中国电建集团和中国能建集团等多个央企司库系统中发挥着可靠稳定的支撑作用。

　　伴随着数字化发展进程的加快，天威诚信将根据企业业务需求，构建起覆盖面更广的数字化司库场景应用，持续以技术能力推动司库数字化升级，完成从“传统资金管理”向“世界一流司库体系”建设的转变。

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