理财业务电子签约解决方案
基于对多家金融机构服务经验，基于国家监管要求，结合理财业务流程，设计覆盖理财业务全场景、全流程的一体化解决方案，保用户身份真实、浏览及签约行为真实，并存证记录相关过程。
需求背景
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合规性要求
2014年7月《证券公司监督管理条例》第二十九条：按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
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线上办理需求
相关业务在办理过程中，经常采用线上及非现场开户流程，满足相关政策的要求同时，需保障用户使用友好、流程清晰、系统调用结果准确。
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高并发需求
因产品种类繁多，在售卖中常有时效要求，因此对签署和客户开户办理有业务，需满足并发要求及错签漏签的办理监控处理。
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文件管理需求
客户从开户到购买，会产生大量浏览通知记录并签署多份协议文件，根据监管要求需支持相关记录及协议文件保存，并方便后期维护管理。
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应用场景
- 客户开户
- 业务办理
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流程介绍
1、投资客户通过营业员指导下载安装操作客户端，开屏后业务系统推送用户须知到客户终端，客户流量并点击确认；
2、投资客户选择营业厅地址，进行风险测评；业务系统对测评信息进行记录，推送风险告知书，客户对风险告知书内容进行浏览并签署告知书；
3、投资客户选择业务参与方式，选择新开账号类型购买理财产品；签署协议，业务系统记录信息；
4、投资客户填写个人信息，并进行录音录像留痕，设置交易密码；
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流程介绍
1、投资客户选择委托方式，浏览阅读用户须知并确认；填写基本资料，补开理财户，进行风险测评；
2、完成风险测评，并记录信息。转账开通，补签协议；完成产品权限开通，业务办理流程完成；
3、合同及协议查看及下载。
方案架构
方案亮点
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行业案例丰富，产品成熟，功能完善
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方案标准，具备统一的中台服务能力
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操作便捷，交互友好
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满足行业合规要求，保护数据隐私
